Какие документы потребуются для получения социального налогового вычета

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какие документы потребуются для получения социального налогового вычета». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

При получении вычета через налоговую инспекцию необходимо дождаться окончания года, в течение которого необходимо платить налоги и ждать, когда пройдет камеральная проверка (месяц), после чего вся сумма вычета будет начислена на ваш банковский счет. Если же выбрать получение налогового вычета через работодателя, то деньги можно получить в этом же году. С точки зрения сроков получения денег очевидны преимущества получения вычета через работодателя: НДФЛ не удерживается им уже в текущем году начиная со следующего месяца после подтверждения из налогового органа о праве на вычет. Однако в случае если налогоплательщик имеет право на получение вычета по нескольким основаниям, выгоднее получать его через налоговый орган. Дело в том, что некоторые вычеты ограничены по срокам получения (например, на лечение), и в текущем году работник через работодателя просто может не успеть его получить. При обращении в инспекцию налогоплательщик получит одновременно вычет по всем основаниям.

Как получить налоговый вычет?

Есть два способа получить вычет — непосредственно через налоговую инспекцию или через работодателя. В первом случае необходимо лично посетить налоговую со следующими документами:

• декларация по форме 3-НДФЛ;
• справка по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за год по форме 2-НДФЛ;
• документы, подтверждающие право на получение вычета (чеки, договоры).

Лично посещать налоговую необязательно — достаточно оформить соответствующее заявление в личном кабинете налогоплательщика.

А вот что необходимо сделать, чтобы получить налоговый вычет через работодателя:

• написать в произвольной форме заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет;
• подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета;
• предоставить в налоговый орган по месту жительства заявление на получение уведомления о праве на имущественный вычет с приложением копий документов, подтверждающих это право;
• по истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет;
• предоставить выданное налоговым органом уведомление работодателю, оно будет являться основанием для неудержания подоходного налога (НДФЛ) из суммы выплачиваемых доходов до конца года.

Как оформить вычет через работодателя или в ИФНС

Практически каждый налогоплательщик задается вопросами: как компенсировать расходы, как восстановить затраты на образование или получить социальную компенсацию. В таблице указали, как оформить налоговый вычет и какие документы предоставляются работодателю.

Обычно получателем справки является лицо, проживающее в квартире (причем присутствие собственника потребуется тоже). А может ли обратиться за ее оформлением кто-то еще? Такое действительно возможно. В число получателей входят:

1. Лица, представляющие интересы владельца жилья или прописанного в нем человека. Обязательное условие – наличие нотариальной доверенности.
2. Иные граждане, не имеющие прописки (но исключительно в присутствии собственника). Например, справка может понадобиться родителю ребенка, который с ним не проживает или прописан в другом месте. Работники судов, правоохранительных органов и адвокаты (нотариусы) также входят в этот перечень лиц. Причем последние могут получить документ по запросу.

Просто постороннее лицо без ведома хозяина прийти и получить справку не может, в выдаче документа ему попросту откажут.

Интересно, что, если муж и жена прописаны в разных местах, каждому из них приходится получать справку по месту прописки, а не проживания. То есть, при обращении в вышестоящие инстанции предоставляется сразу 2 документа. Такой же механизм предусмотрен, если родители прописаны отдельно от детей.

Где выдают справки о составе семьи?

Разобравшись со списком необходимых документов и сроком действия, человек может задаться другим вопросом: где взять такую справку? Большинство населения знает, что ее можно получить в паспортном столе. Но это не единственное место, уполномоченное выдавать справку о составе семьи. Человек также может оформить ее:

• через ЖЭК или жилищный кооператив;
• в местном отделении миграционной службы;
• в местной администрации;
• в архиве города;
• в МФЦ (такая возможность появилась в 2017 году);
• через Госуслуги (но эта опция доступна только авторизированным пользователям в разделе «Лицензии, справки и аккредитации»).

Последний вариант позволяет заказать документ полностью дистанционно, не выходя из дома. К тому же, для получения человеку назначат определенное время, что существенно сократит время ожидания в очередях.

Предел налогового вычета

Разумеется, законодательством утверждены максимальные суммы налоговых вычетов:

Профессиональный налоговый вычет

Если в семье кто-то занимается предпринимательской, нотариальной или адвокатской деятельностью, или же имеет заработки от работы по гражданско-правовому договору, или является автором книг или деятелем искусства — данному члену семьи положены профессиональные налоговые вычеты, облегчающие налоговое бремя семьи.

Иные документы о доходах

Существует способ предъявления доходов по форме банка или по форме работодателя. Эта справка включает в себя как «белые», так и «черные» заработки сотрудника.

Такой документ в обязательном порядке содержит реквизиты организации, дату составления справки, сведения о том, когда был принят на работу заемщик, его должность, размер его реальной заработной платы за последние шесть месяцев или год.

Если работы нет, можно обратиться в бухгалтерию по бывшему месту работы и заказать справку там. Правда, расчет доходов в этом случае будет ограничен днем увольнения.

Для того чтобы не терять стаж для пенсию лучше всего состоять на бирже труда. Справку неработающим гражданам выдают на бирже без особых проблем. А также получить документ можно по месту учебы, ведь там платится стипендия.

Хотя следует заметить, что банки осторожничают с такими клиентами, рассматривая их как менее надежных. Результатом в подобной ситуации могут стать более высокие процентные ставки по кредиту.

О каких справках идет речь

Справка о составе семьи — это документ, иллюстрирующий, сколько человек проживает на одной жилплощади с гражданином, ее получающим. Ранее ее запрашивали органы социальной защиты населения при оформлении пособий и других мер помощи. Сейчас подобные документы предоставлять не требуется, госструктуры сами получают необходимые данные в порядке межведомственного взаимодействия. Но иногда такие формы требуют при совершении различных сделок с жильем (залог, купля-продажа, дарение) или в судебных тяжбах.

Чтобы не попасть в ситуацию, в которой вам откажут в получении услуги из-за неподходящей формы или просроченного документа, необходимо знать, что справка о составе семьи имеет срок годности. Период ее действия будет обусловлен требованиями учреждения, которое запрашивает данные, или получаемой услуги.

При приобретении квартиры в браке выплаты полагаются обоим супругам. В итоге семейный бюджет может пополниться на 520 000 рублей. При этом совершенно не важно, кто из супругов сколько зарабатывал. Главное условие — официальное трудоустройство хотя бы одного из них.

Сами вычеты — это возврат налогов, который работодатель удержал из заработной платы сотрудника. Именно эта сумма может вернуться в качестве вычета сразу в полном объёме или частями. Ещё один приятный бонус положен тем, кто купил недвижимость в ипотеку: семья может вернуть часть процентов, выплаченных банку. Максимальная сумма — 390 000 рублей за один объект.

Документы нужно подавать в течение трёх лет после приобретения квартиры. Это можно сделать через личный кабинет налогоплательщика или непосредственно в отделении инспекции. Помните: декларация принимается до середины апреля следующего года. Деньги можно получить либо в полной сумме через ФНС, либо частями через работодателя — тут уже решать только вам.

Для чего нужна справка?

Основаниями, чтоб получить справку о составе семьи, выступают следующие ситуации:

1. Для оформления субсидии на оплату коммунальных услуг и жилья;
2. При оформлении субсидии для многодетных и малоимущих семей (как пример, предоставляется льгота на школьное питание в размере около 30 рублей за один день);
3. В процессе оформления молодой семьей жилищной субсидии;
4. При оформлении налоговых вычетов за детей;
5. При компенсационных выплатах за оплату детского сада;
6. В процессе подачи документов для постановки в очередь на получение новой жилплощади, если существующее жильё не соответствует государственным нормативам по квадратуре (ниже) на одного члена семьи;
7. При оформлении сделки на продажу недвижимости;
8. В период взысканья алиментных выплат во время судебного процесса;
9. Если данная жилплощадь является имущественным залогом при подписании кредитного договора.

Кто выдает справку и как ее получить?

В 2012 году Правительство РФ формально исключило справку о составе семьи из документооборота, однако спустя 6 лет (в ноябре 2020 года) ее опять вернули. По сути это было связано с ликвидацией Федеральной миграционной службы: спустя несколько месяцев после этого справку о составе семьи вычеркнули из «черного списка». Вместе с тем возникает закономерный вопрос: если региональные УФМС уже не существуют, кто же может выдавать гражданам искомый документ?

Если нет управляющей компании или иной структуры, отвечающей за домоуправление, за справкой следует прийти в архивный отдел городской администрации, или же в центр «Мои документы».

По сути данная справка – не что иное, как расширенная выписка из домовой книги. Таким образом, взять справку о составе семьи граждане могут в тех же инстанциях, что и выписку.

Итак, за документом можно обратиться:

• в администрацию населенного пункта (если граждане проживают в небольшом городке или поселке);
• в центр «Мои документы» (зачастую решать «документальные» вопросы через МФЦ гораздо проще, и это занимает меньше времени);
• в паспортный стол по месту прописки, если речь идет о частном домовладении (при этом у жителей частного сектора должна быть на руках домовая книга);
• в управляющую компанию или ТСЖ, если речь идет о многоквартирном жилье.

Чтобы стать обладателем справки о составе семьи, нужно представить в ведомство пакет документов:

• заявление;
• паспорт (если справка берется на ребенка, то, помимо удостоверения личности взрослого, нужно будет принести и свидетельство о рождении несовершеннолетнего);
• документ, который подтвердит право собственности на жилье;
• домовая книга (если она находится у хозяина дома);
• дополнительно могут понадобиться: свидетельство о браке/разводе, документы об опекунстве, справка об учебе в вузе и т. д. Также может потребоваться доверенность с подписью нотариуса, если интересы гражданина представляет поручитель.

Чтобы заказать справку через интернет, необходимо зарегистрироваться на портале госуслуг. При этом стоит отметить, что данная услуга доступна на сайте не для всех регионов и этот момент следует учитывать, если вы решили получить документ через интернет.

Документы на налоговый вычет за лечение супруга

Итак, вы планируете получить вычет на лечение супруга — какие документы нужны для этого, рассказываем прямо сейчас. Вам потребуются:

1) справка об оплате медицинских услуг,

2) договор с медицинской организацией или индивидуальным предпринимателем, на основании которого вашему супругу оказывали медуслуги,

3) документы, которые подтверждают оплату вами медицинских услуг для супруга, в наличном или безналичном порядке (кассовые чеки, квитанции к приходным кассовым ордерам, банковские выписки о перечислении денег),

4) свидетельство о заключении брака,

5) лицензия медицинской организации (индивидуального предпринимателя).

Эти документы понадобятся независимо от того, получаете вы налоговый вычет за лечение мужа или налоговый вычет за лечение жены. Документы, которые мы только что перечислили, нужны, когда вычет оформляется через налоговую инспекцию или через вашего работодателя.

Состав семьи: как заполнять в документах?

Не каждый человек может правильно заполнить справку о составе семьи. Специалисты, во время заполнения данного документа, вписывают в него всех личностей, которые имеют прописку по тому или иному адресу. Они указывают также то, кем из перечисленных людей является заявитель.

Иногда сотрудник организации может указать в справке членов конкретной семьи, поскольку по выбранному адресу очень часто проживает одновременно несколько людей, не имеющие родственных связей. И в первом, во втором случае документ будет действительным, но во время ее оформления нужно опираться на ту организацию, для которого справка запрашивается:

• Если справка о составе семьи необходима, чтобы оформить субсидию или льготу, в нее необходимо вписывать всех людей, прописанных по адресу.
• Если справка нужна в опекунский совет, тогда в нее вписываются лишь члены конкретной семьи.

Чтобы во время заполнения не возникли проблемы и путаницы, нужно точно уточнить в организации, которая требует документ, как правильно заполняется справка.

Похожие записи:

• Задаток и аванс при покупке недвижимости: что это такое и как правильно передать
• Пособие на ребенка по потере кормильца
• Пособие на ребенка по потере кормильца